صندوق بلتون وفرة (Beltone Wafra) والمعروف بالرمز BWA هو صندوق أسهم مفتوح  يستثمر في مؤشر الشريعة EGX 33 في البورصة المصرية، ويتيح الاكتتاب والاسترداد بشكل يومي.

المعلومات الاساسية عن الصندوق

  • الاسم/الرمز: بلتون وفرة (BWA)

  • النوع: صندوق أسهم مفتوح (Open-Ended Equity Fund)

  • المؤشر المتتبع: مؤشر الشريعة EGX33

  • الإدارة: بلتون لإدارة الأصول (Beltone Asset Management)

  • تاريخ إنشاء الصناديق: 31 يوليو 2024

ما الذي يميّز صندوق بلتون وفرة عن باقي صناديق الاسهم ؟

1- المطابقة للشريعة

فكرة الصندوق مبنية على الاستثمار في مؤشر EGX33 Shariah و الذي يضم 33 شركة من EGX100 بشرط ألا تنتهك أنشطتها أحكام الشريعة (مثل بيع الكحول أو لحم الخنزير… إلخ)، مع وضع حد أقصى لوزن الشركة داخل المؤشر لا يتجاوز 15%.

2- صندوق “مؤشر” بطابع منضبط

بحسب قواعد الاستثمار المنشورة، الصندوق ملزم بنسبة كبيرة جدًا من المحفظة داخل أسهم المؤشر، ما يقلل “مزاجية الاختيار” ويجعل الأداء أقرب لحركة EGX33 (مع اختلافات التنفيذ والسيولة والتكاليف).

استراتيجية الاستثمار

  • 90% من أصول الصندوق يجب أن تكون أسهم ضمن مؤشر الشريعة EGX33.

  • هناك حدود تنويع/تركيز، أبرزها:

    • لا يزيد الاستثمار في سهم شركة واحدة عن 15% من أصول الصندوق، ولا يتجاوز 20% من أسهم الشركة نفسها.

    • حدود على الاستثمار في وثائق صناديق أخرى + حدود لمجموعات الأطراف المرتبطة + ضوابط تداول داخل الجلسة.

  • قد يستخدم الصندوق أيضًا أدوات سيولة/عائد منخفض المخاطر “متوافقة” (مثل أذون خزانة/ودائع بالبنوك الإسلامية/صكوك… إلخ) ضمن الجزء غير المُستثمر في الأسهم، بما يخدم إدارة السيولة.

هل صندوق بلتون وفرة مناسب لك ؟

قبل اتخاذ قرار الاستثمار في صندوق وفرة، من المهم أن تسأل نفسك .. هل طبيعة هذا الصندوق تتوافق مع أهدافي وتوقعي للمخاطر؟ الإجابة تختلف من مستثمر لآخر، لكن يمكن تبسيط الصورة كالتالي:

يكون صندوق بلتون مناسبًا لك إذا كنت:

  • ترغب في الاستثمار في أسهم متوافقة مع الشريعة الإسلامية داخل السوق المصري، لكنك لا تفضّل اختيار الأسهم بشكل فردي أو متابعة كل شركة على حدة، وتبحث عن سلة جاهزة مدارة بشكل احترافي.

  • لديك أفق استثماري متوسط إلى طويل الأجل (سنة أو أكثر)، وتدرك أن سوق الأسهم بطبيعته متقلب، وقادر على الصعود والهبوط على المدى القصير، ولا يسبب لك ذلك قلقًا عند حدوث تراجعات مؤقتة.

وقد لا يكون الصندوق الخيار الأنسب لك إذا كنت:

  • تبحث عن عائد ثابت أو شبه مضمون، أو تريد استثمارًا قريبًا من الودائع أو أدوات الدخل الثابت؛ لأن صندوق وفرة هو صندوق أسهم، وقيمة وثيقته تتحرك يوميًا مع حركة السوق.

  • تفضّل التداول السريع أو المضاربة اليومية داخل نفس الجلسة، لأن آلية عمل صناديق الاستثمار تختلف عن الأسهم؛ حيث يتم الشراء والاسترداد بسعر وثيقة يُحتسب في نهاية اليوم، وليس لحظيًا أثناء الجلسة.