صندوق استثمار الذهب البنك الأهلي المصري – المعروف تجاريًا باسم صندوق الأهلي دهب أو على منصة ثاندر برمز ADA – هو واحد من أهم أدوات الاستثمار غير المباشر في الذهب بالسوق المصري حاليًّا. الصندوق يتيح للمستثمر اقتناء الذهب في صورة وثائق استثمار، دون الحاجة إلى تخزين السبائك أو التعامل مع محلات الصاغة ومخاطر البيع والشراء المباشر.
تفاصيل صندوق استثمار الذهب البنك الأهلي المصري
الاسم الرسمي للصندوق هو: ( صندوق استثمار شركة الأهلي لإدارة الاستثمارات المالية وإيفولف للاستثمار في الذهب ذو العائد اليومي التراكمي – دهب ) وهو صندوق استثمار مفتوح يستثمر في الذهب عيار 24 (نقاء 999.9) من خلال سبائك ذهبية فعلية يتم الاحتفاظ بها لدى أمين حفظ متخصص
مدير الاستثمار: شركة الأهلي لإدارة الاستثمارات المالية (الذراع الاستثماري للبنك الأهلي المصري في مجال إدارة الأصول)
الشريك في الاستثمار الذهبي: شركة Evolve Investment المتخصصة في الاستثمار في الذهب.
نوع الصندوق: صندوق مفتوح ذو عائد تراكمي يومي.
تاريخ بدء النشاط/الاكتتاب: 24 يونيو 2024
و بالتالي يعد صندوق الاهلى دهب من أوائل صناديق الذهب في مصر، ويأتي ضمن موجة تنظيمية بدأت بهيئة الرقابة المالية لتوفير بدائل قانونية وآمنة للاستثمار في الذهب، بعيدًا عن المضاربات غير القانونية.
كيف يستثمر صندوق ADA دهب أمواله ؟
نسبة الاستثمار في الذهب: حتى حوالي 95٪ من أصول الصندوق تكون في سبائك ذهب فعلية عالية النقاء (عيار 24 – نقاء 999.9).
نسبة السيولة: حتى 5٪ في صورة نقدية وأدوات سيولة قصيرة الأجل لتغطية عمليات الاسترداد والمصاريف.
الصندوق يهدف إلى:
- تحقيق عوائد مناسبة من الاستثمار في الذهب مع درجة مخاطرة أقل نسبيًّا من المضاربة الفردية.
- توفير سيولة عالية وإمكانية دخول وخروج منظمة من الاستثمار.
من المهم أن يفهم المستثمر أن أداء الصندوق ليس ثابتًا أو مضمونًا؛ فهو يتحرك صعودًا وهبوطًا مع حركة سعر الذهب في السوق العالمية والمحلية، لكنه في النهاية مصمم ليعكس أداء الذهب كأصل استثماري على المدى المتوسط والطويل.
كيفية شراء صندوق الذهب والاسترداد (داخل مصر وخارجها)
1. الشراء مباشرة من خلال مدير الاستثمار
يمكن الاكتتاب والاسترداد من خلال شركة الأهلي لإدارة الاستثمارات المالية عبر مقر الشركة في الدقي، وذلك وفقًا للإجراءات الموضحة في نشرة الاكتتاب ونماذج الاكتتاب والاسترداد المنشورة على موقع الشركة.
- أيام الاكتتاب والاسترداد: من الإثنين إلى الخميس.
- آخر وقت لتلقي الطلبات: حتى الساعة 12 ظهرًا.
- الحد الأدنى للاكتتاب: 10 وثائق .
1. الشراء عبر تطبيق ثاندر – THNDR
من خلال تطبيق Thndr يمكنك الاستثمار في صندوق الأهلي دهب برمز ADA كأي صندوق استثماري آخر:
أوامر الشراء والبيع المقدمة قبل الساعة 10 صباحًا تُنفّذ في يوم العمل التالي على سعر إغلاق نفس اليوم، أما الأوامر بعد 10 صباحًا فتنزلق ليوم عمل لاحق وفق الجدول الزمني المعلن في ثاندر.
البحث عن: «الاهلي دهب» أو «ADA».
تنفيذ أمر شراء بوثيقتين كحد أدنى على المنصة (الحد الأدنى يخص تطبيق ثاندر و ليس نشرة الصندوق).
المزايا الرئيسية لصندوق دهب الأهلي
- وصول سهل ومنظم للذهب: لا حاجة لتخزين سبائك أو التعامل مع محلات ذهب؛ كل شيء في صورة وثائق استثمار.
- شفافية ورقابة: الصندوق مرخّص وخاضع لرقابة الهيئة العامة للرقابة المالية، مع وجود مراقب حسابات وأمين حفظ .
- تنويع المحفظة: مناسب لمن يرغب في إضافة الذهب كنسبة تحوط داخل محفظة استثمارية تشمل أسهم/صناديق دخل ثابت.
- سيولة جيدة: إمكانية الاكتتاب والاسترداد بشكل دوري أربعة أيام في الأسبوع.
المخاطر التي يجب الانتباه لها قبل الاستثمار فى صندوق الذهب
- مخاطر تقلب سعر الذهب:
الصندوق مرتبط مباشرة بسعر الذهب؛ أي هبوط قوي في أسعار الذهب عالميًا أو محليًا سينعكس على سعر الوثيقة. - الرسوم:
وجود مصاريف اقتناء 2.40٪ بالإضافة إلى عمولات الجهات المتلقية ورسوم المنصات (مثل 2٪ في ثاندر) يعني أن المستثمر قصير الأجل قد يتأثر بعائد أقل نسبيًّا إذا دخل وخرج سريعًا. - عدم إمكانية استبدال الوثائق بذهب فعلي:
الصندوق لا يتيح تحويل الوثائق إلى سبائك ذهب تسلّم يدًا بيد و ينحصر الخروج عبر بيع الوثائق واستلام القيمة نقدًا فقط. - التوافق مع احكام الشرعية:
الصندوق غير مُعلن رسميًا كـ”صندوق شرعي” في نشرة خاصة بالشريعة مثل بعض الصناديق الأخرى، رغم أنه يستثمر في أصل مباح (الذهب) بدون رافعة مالية أو مشتقات بحسب المعلومات المتاحة. لذا من كانت مسألة التوافق مع احكام الشيعة أساسية بالنسبة له فيجب الرجوع إلى مستشار شرعي مختص قبل الاستثمار.
أهم الأسئلة الشائعة وملخص الإجابات
هل رأس المال أو العائد مضمون؟
لا. الصندوق غير مضمون رأس المال، وقيمة الوثيقة ترتفع أو تنخفض تبعًا لسعر الذهب وأداء الصندوق.
هل يمكن تحويل الوثائق إلى سبائك ذهب؟
لا، لا يسمح الصندوق بالاستبدال العيني؛ الدخول والخروج يكونان نقدًا فقط من خلال بيع وشراء الوثائق.
ما الحد الأدنى للدخول؟
من خلال الجهات المتلقية بحسب نشرة الصندوق: 10 وثائق.
عبر ثاندر حاليًّا: شراء بحد أدنى شهادتين (وثيقتين) حسب نظام المنصة.
كيف أتابع سعر الوثيقة؟
يمكن متابعة سعر الوثيقة عبر:
موقع شركة الأهلي لإدارة الاستثمارات المالية.afim.com.eg
مواقع رصد الصناديق مثل « صندوق.كوم ».
أو مباشرة من خلال تطبيق ثاندر لمن يستثمر عبره.
ما مدي الاستثمار الأنسب؟
غالبًا ما يكون الاستثمار في صناديق الذهب مناسبًا لمدي متوسط – طويل الأجل (من سنة إلى 3 سنوات أو أكثر)، خاصة لمن يعتبر الذهب أداة تحوط ضمن محفظته.