صندوق الثقة المتوازن - صندوق استثمار بنك كريدي أجريكول مصر الرابع

صندوق الثقة المتوازن من بنك كريدي أجريكول لا يُبنى على فكرة التوازن التقليدي القائم على تقسيم ثابت بين الأسهم وأدوات الدخل الثابت، بل على إدارة استثمارية مرنة تسمح بإعادة تشكيل المحفظة حسب دورة السوق، مع الالتزام بحدود استثمارية واضحة تحكم توزيع الأصول.

حيث لا يجوز أن تتجاوز الاستثمارات في الأسهم 65% من صافي الأصول، وكذلك لا يجوز أن تتجاوز أدوات الدخل الثابت نفس النسبة، مع سقف 50% للأدوات قصيرة الأجل. كما يتم توزيع الاستثمار داخل أدوات الدين بحد أقصى 45% لأذون الخزانة و40% للسندات (حكومية وغير حكومية مجتمعة)، مع عدم تجاوز 20% للسندات غير الحكومية، و25% كحد أقصى للقطاع الواحد، وهو ما يعكس إطارًا واضحًا لإدارة التركز والمخاطر داخل المحفظة.

العنصر المختلف في هذا الصندوق هو إدخال آلية التوزيعات المرتبطة بالأداء مع نظام الجوائز، حيث لا يقتصر العائد على ارتفاع قيمة الوثيقة، بل قد يتم توزيع جزء من الأرباح بشكل دوري أو في صورة جوائز نقدية، وفقًا لنتائج الأداء الفعلي للصندوق.

يتم الاكتتاب والشراء والاسترداد من خلال فروع بنك كريدي أجريكول، حيث تُقبل الطلبات طوال أيام الأسبوع، على أن يتم التنفيذ فعليًا مرتين أسبوعيًا (الأحد والأربعاء) وفقًا لصافي قيمة الأصول.

لا يفرض الصندوق أي رسوم على الاكتتاب أو الشراء، بينما يتم تطبيق رسوم استرداد ثابتة قدرها 20 جنيهًا لكل طلب. أما رسوم الإدارة، فتشمل 0.4% سنويًا لمدير الاستثمار، و0.6% رسوم إدارية للبنك، بالإضافة إلى 0.065% لشركة خدمات الإدارة. كما يتم تطبيق رسوم أداء بنسبة 7.5% على العائد الذي يتجاوز متوسط سعر الكوريدور مضافًا إليه هامش 2%، وهو ما يربط جزءًا من التكلفة بالأداء الفعلي للصندوق.