صندوق هيرميس النقدي

صندوق هيرميس النقدي هو الإصدار الأول ضمن صندوق استثمار شركة هيرميس لإدارة المحافظ المالية وصناديق الاستثمار لأدوات الدخل الثابت، وهو صندوق استثمار مفتوح متعدد الإصدارات مقوم بالجنيه المصري. ويصنف الصندوق وفقاً لنشرة الاكتتاب ضمن الاستثمارات منخفضة المخاطر، إذ يوجه أمواله إلى أدوات الدين والودائع وأذون الخزانة وغيرها من أدوات أسواق النقد قصيرة الأجل ليستهدف المستثمرين الباحثين عن وعاء ادخاري يتمتع بسيولة مرتفعة وعائد يتناسب مع مستوى المخاطر المنخفضة على المدى القصير والمتوسط.

وتعتمد السياسة الاستثمارية للصندوق على تنويع الاستثمارات بين أدوات أسواق النقد والدخل الثابت ضمن حدود استثمارية محددة. إذ يجوز توجيه ما يصل إلى 100% من إجمالي الأصول إلى أذون الخزانة المصرية، و30% إلى سندات الخزانة، و20% إلى سندات الشركات وسندات التوريق والصكوك، على ألا يقل التصنيف الائتماني لهذه الأدوات عند الشراء عن BBB أو ما يعادله. كما يجوز الاحتفاظ بما يصل إلى 100% من الأصول في صورة حسابات جارية وودائع لدى البنوك الخاضعة لإشراف البنك المركزي المصري، والاستثمار في وثائق صناديق الاستثمار النقدية الأخرى حتى 30%، واتفاقيات إعادة الشراء (Repo) حتى 40%، بالإضافة إلى شهادات الادخار البنكية بنسبة تصل إلى 60% من إجمالي الأصول مع جواز تعديل هذه النسبة بموافقة كتابية مسبقة من الجهة المؤسسة ولجنة الإشراف إذا أصبحت شهادات الادخار أكثر جاذبية من حيث العائد.

كما تلتزم إدارة الصندوق بضوابط تهدف إلى الحفاظ على سيولة المحفظة والحد من المخاطر، حيث لا يجوز أن يتجاوز الحد الأقصى لأجل استحقاق أي استثمار 396 يوماً، وألا يزيد المتوسط المرجح لآجال استحقاق المحفظة على 150 يوماً وهو ما يعكس الطبيعة قصيرة الأجل لصناديق أسواق النقد.