صندوق الثابت لأدوات الدين - بنك القاهرة

صندوق الثابت لأدوات الدين هو صندوق استثمار مفتوح أطلقه بنك القاهرة، ويتخصص في الاستثمار بأدوات الدين المتوسطة وطويلة الأجل المقومة بالجنيه المصري، مع الاحتفاظ بجزء من الأصول في أدوات قصيرة الأجل والسيولة اللازمة لمواجهة طلبات الاسترداد. ويناسب الصندوق المستثمرين الباحثين عن الاستثمار في أدوات الدين، مع مستوى مخاطر متوسط يتلاءم مع الاستثمار على المدى المتوسط والطويل.

تعتمد السياسة الاستثمارية لصندوق الثابت بنك القاهرة على الاستثمار في أدوات الدخل الثابت مع التركيز على تنويع الأصول وإدارة المخاطر بما يتوافق مع السياسة الاستثمارية للصندوق. ويخصص الصندوق ما لا يقل عن 51% من أمواله للاستثمار في أدوات الدين متوسطة وطويلة الأجل التي لا تقل مدة استحقاقها عن 18 شهراً، بينما يمكنه الاستثمار في السندات الحكومية وسندات الأشخاص الاعتبارية العامة بنسبة تصل إلى 95% من الأموال المستثمرة.

كما يجوز الاستثمار في سندات وصكوك تمويل الشركات حتى 60%، وفي شهادات الادخار البنكية حتى 60% بعد الحصول على موافقة البنك المركزي المصري. ولإدارة السيولة، يجوز الاحتفاظ بجزء من الأصول في أذون الخزانة واتفاقيات إعادة الشراء بنسبة لا تتجاوز 40%، كما لا يجوز أن تزيد الودائع البنكية قصيرة الأجل والحسابات الجارية وحسابات التوفير على 25% من الأموال المستثمرة، مع حد أقصى 20% للودائع البنكية و20% لسندات التوريق. ويستطيع الصندوق أيضاً استثمار ما يصل إلى 20% من صافي أصوله في وثائق صناديق أدوات الدين أو صناديق أسواق النقد، بشرط ألا تتجاوز استثماراته 5% من إجمالي وثائق أي صندوق مستثمر فيه.

الصندوق يتعامل بنظام أسبوعي في الشراء حيث تستقبل طلبات الشراء يومياً حتى الساعة الثانية عشرة ظهراً لكن يوم الشراء الفعلي هو أول يوم عمل من كل أسبوع (يوم الأحد). و يتم الاسترداد بنظام شهري وهي من أهم الجوانب التي ينبغي للمستثمر مراعاتها عند التخطيط لاحتياجاته من السيولة. حيث تستقبل طلبات الاسترداد يومياً حتى الساعة الثانية عشرة ظهراً لكن يوم الاسترداد الفعلي هو أول يوم أحد من كل شهر .