صندوق استثمار فوري النقدي للسيولة ( فوري يومي )

صندوق استثمار فوري وسي آي كابيتال النقدي للسيولة بالجنيه المصري ذو العائد اليومي التراكمي (فوري يومي) هو صندوق استثمار مفتوح من فئة صناديق أسواق النقد يهدف إلى توفير وعاء ادخاري واستثماري منخفض المخاطر يتيح للمستثمرين الاستفادة من سيولة يومية مع تحقيق عائد يومي تراكمي على الأموال المستثمرة.

ويركز الصندوق على الحفاظ على رأس المال مع السعي إلى تعظيم العائد في إطار السياسة الاستثمارية للصندوق من خلال الاستثمار في أدوات الدين وأدوات سوق النقد قصيرة الأجل المقومة بالجنيه المصري، مما يجعله مناسباً للأفراد والشركات الراغبين في إدارة السيولة قصيرة الأجل دون تحمل مخاطر مرتفعة. كما يتيح الصندوق الشراء والاسترداد بصورة يومية وفقاً للشروط والضوابط الواردة في نشرة الاكتتاب.

وتعتمد السياسة الاستثمارية للصندوق على مجموعة من الحدود الاستثمارية التي تهدف إلى تحقيق التوازن بين العائد وإدارة المخاطر. فيجوز استثمار ما يصل إلى 100% من صافي أصول الصندوق في أذون الخزانة المصرية إذا كانت تحقق أفضل عائد متاح، كما يجوز الاحتفاظ بما يصل إلى 80% من الأصول في صورة نقدية أو حسابات جارية وودائع لدى البنوك الخاضعة لإشراف البنك المركزي المصري، مع إمكانية استثمار النسبة نفسها في الصكوك والشهادات التي يصدرها البنك المركزي وأدوات الدين قصيرة الأجل التي لا تتجاوز مدة استحقاقها 13 شهراً، بالإضافة إلى شهادات الادخار البنكية.

وإلى جانب الحدود الاستثمارية، تفرض نشرة الاكتتاب مجموعة من الضوابط التي تساعد على إدارة المخاطر. فالحد الأقصى لمدة الاستثمارات هو 396 يوماً، والمتوسط المرجح لمدة استحقاق المحفظة لا يتجاوز 150 يوماً.

كما لا تزيد الاستثمارات في إصدار واحد على 10% من صافي الأصول فيما عدا الأوراق المالية الحكومية، ولا تزيد نسبة الاستثمار في أوراق مالية لشركة واحدة على 15% من صافي الأصول وبما لا يجاوز 20% من الأوراق المالية لتلك الشركة، ولا تتجاوز الاستثمارات في أوراق مجموعة مرتبطة 20% من صافي الأصول.