صندوق الميزان - صندوق استثمار بنك الكويت الوطني المتوازن

صندوق الميزان بنك الكويت الوطني - مصر هو صندوق استثمار مفتوح متوازن يهدف إلى تنمية رأس المال مع إمكانية توزيع أرباح دورية، من خلال الاستثمار في محفظة متنوعة تجمع بين الأسهم المصرية وأدوات الدخل الثابت والأدوات النقدية. وتعتمد فلسفة صندوق الميزان على تحقيق التوازن بين فرص النمو وإدارة المخاطر عبر توزيع الاستثمارات بين أكثر من فئة من الأصول، مما يجعله مناسباً للمستثمرين الباحثين عن الاستثمار على المدى المتوسط والطويل مع مستوى مخاطر متوسط.

وتعتمد السياسة الاستثمارية لصندوق الميزان على توزيع استرشادي لأمواله بواقع 50% في أدوات الدخل الثابت و50% في الأسهم، مع إمكانية تعديل هذه النسب وفقاً لتحركات أسعار الفائدة وأداء سوق الأسهم. وفي جميع الأحوال، لا يجوز أن تتجاوز الاستثمارات في الأسهم 60% من صافي أصول الصندوق، كما لا يجوز أن تتجاوز الاستثمارات في أدوات الدخل الثابت متوسطة وطويلة الأجل، إلى جانب الأدوات النقدية قصيرة الأجل، 60% من صافي الأصول.

أما الأدوات النقدية قصيرة الأجل، مثل الودائع البنكية وأذون الخزانة التي لا تتجاوز مدة استحقاقها 91 يوماً، فلا يجوز أن تزيد على 50% من أموال الصندوق، مع الالتزام بالاحتفاظ بنسبة لا تقل عن 10% من صافي أصول الصندوق في هذه الأدوات لمواجهة طلبات الاسترداد.

ويلتزم صندوق الميزان أيضاً بعدد من الضوابط الاستثمارية التي تهدف إلى الحد من تركز المخاطر، إذ لا يجوز أن تتجاوز الاستثمارات في الأوراق المالية لشركة واحدة 15% من صافي أصول الصندوق أو 20% من إجمالي الأوراق المالية المصدرة لتلك الشركة. كما لا يجوز استثمار أكثر من 20% من صافي أصول الصندوق في وثائق صندوق استثمار آخر، وبما لا يتجاوز 5% من إجمالي وثائق الصندوق المستثمر فيه، إضافة إلى عدم تجاوز الاستثمار في الأوراق المالية الصادرة عن مجموعة مرتبطة نسبة 20% من صافي أصول الصندوق.