صندوق سيولة النقدي – ان أي كابيتال

صندوق سيولة النقدي ذو العائد اليومي التراكمي هو صندوق استثمار مفتوح في أدوات سوق النقد بالجنيه المصري تديره شركة إن آي كابيتال لإدارة الاستثمارات المالية .. ويستهدف تحقيق عائد يومي تراكمي مع الحفاظ على مستوى منخفض من المخاطر والسيولة المرتفعة.

ويعد الصندوق من الأدوات المناسبة لإدارة السيولة قصيرة الأجل سواء للأفراد أو المؤسسات مع إمكانية الاسترداد اليومي، كما يتمتع المستثمر بإعفاء ضريبي على العوائد .. وإمكانية الشراء والاسترداد دون تحمل مصاريف مباشرة.

تعتمد استراتيجية صندوق سيولة على الاستثمار في أدوات الدين قصيرة الأجل وأدوات سوق النقد منخفضة المخاطر وتشمل أذون الخزانة الحكومية، والسندات الحكومية قصيرة الأجل، والودائع البنكية، وشهادات الادخار، واتفاقيات إعادة الشراء.

ويخضع الصندوق لحدود استثمارية واضحة لإدارة المخاطر والسيولة، حيث يجوز استثمار ما يصل إلى 100% من أموال الصندوق في أذون الخزانة الحكومية، وحتى 80% في الودائع البنكية والحسابات الجارية والشهادات البنكية، بينما لا تتجاوز الاستثمارات في السندات الحكومية وسندات الشركات مجتمعة 70% من الإجمالي، ولا تزيد نسبة اتفاقيات إعادة الشراء على 50%، فيما لا تتجاوز نسبة الاستثمار في صناديق الاستثمار المماثلة 20% من صافي أصول الصندوق.

ويهدف هذا التنوع إلى تحقيق أفضل عائد ممكن مع الحفاظ على استقرار رأس المال وتقليل مخاطر تقلب أسعار الفائدة.