صندوق استثمار بنك قناة السويس النقدي - السويس اليومي

صندوق استثمار بنك قناة السويس النقدي للسيولة ذو العائد اليومي التراكمي (السويس اليومي) هو صندوق أسواق نقد مفتوح يهدف إلى توفير وعاء ادخاري واستثماري منخفض المخاطر يمنح المستثمرين سيولة مرتفعة مع تحقيق عائد يومي تراكمي على الأموال المستثمرة. ويتيح الصندوق الاكتتاب والاسترداد بصورة يومية، مما يجعله مناسباً للأفراد والشركات الراغبين في إدارة السيولة قصيرة الأجل مع الحفاظ على رأس المال، من خلال الاستثمار في أدوات الدين وأدوات سوق النقد قصيرة ومتوسطة الأجل.

تعتمد السياسة الاستثمارية لصندوق السويس اليومي على مجموعة من الحدود التي تهدف إلى تحقيق التوازن بين العائد وإدارة المخاطر. فيجوز الاحتفاظ بما يصل إلى 75% من أصول الصندوق في صورة حسابات جارية وودائع وشهادات إيداع لدى البنوك الخاضعة لرقابة البنك المركزي المصري، كما يجوز استثمار ما يصل إلى 100% من الأموال المستثمرة في أذون الخزانة المصرية إذا كانت تحقق أفضل عائد متاح.

وفي إطار تنويع الاستثمارات، لا يجوز أن تتجاوز الاستثمارات في سندات الخزانة المصرية وسندات الشركات وصكوك التمويل 49% من الأموال المستثمرة، كما يقتصر الاستثمار في اتفاقيات إعادة الشراء على 50% كحد أقصى. ولا يجوز أن تزيد الاستثمارات في سندات وصكوك الشركات ذات الجدارة الائتمانية، التي لا يقل تصنيفها عن BBB-، على 20% من الأموال المستثمرة، مع عدم تجاوز 10% في شهادات الادخار البنكية، وذلك وفقاً لضوابط البنك المركزي المصري.

كما يجوز استثمار ما يصل إلى 40% من أصول صندوق بنك قناة السويس النقدي في وثائق صناديق الاستثمار المماثلة، بحد أقصى 20% في الصندوق الواحد.