صندوق الجزيرة الخليجي للدخل

صندوق الجزيرة الخليجي للدخل هو صندوق استثمار عام مفتوح ومتوافق مع المعايير الشرعية، تديره شركة الجزيرة للأسواق المالية، ويستثمر بصورة أساسية في أسهم الشركات المدرجة في أسواق دول مجلس التعاون الخليجي التي تتميز بتوزيع أرباح نقدية أو يُتوقع نمو أرباحها، مع إمكانية الاستثمار في صناديق استثمارية مشابهة وصكوك وصناديق صكوك خليجية. ويهدف الصندوق إلى تنمية رأس المال على المدى الطويل وتوزيع الأرباح المحصلة من الشركات، وتحقيق عائد يفوق معدل نمو مؤشره الاسترشادي، مع تصنيفه ضمن مستوى المخاطر المرتفع.

يعتمد صندوق الجزيرة الخليجي للدخل على الإدارة النشطة من خلال التحليل الأساسي لأسهم الشركات والقطاعات والأسواق.

يمكن لمدير الصندوق تحديد نسب التركيز والأوزان السوقية والجغرافية وفقاً لظروف الأسواق ومصلحة حملة الوحدات، على ألا يتجاوز التركيز في سوق واحد 40% من أصول الصندوق، وإذا تجاوز وزن السوق في المؤشر الاسترشادي هذه النسبة، يمكن أن يصل الحد الأقصى إلى 10 نقاط مئوية إضافية فوق وزن السوق في المؤشر الاسترشادي.

وتتراوح نسبة الاستثمار في الأسهم المدرجة في أسواق الأسهم الخليجية بين 0% و100%، وفي الصناديق الاستثمارية المشابهة بين 0% و25%، بينما يمكن أن تصل نسبة النقد إلى 100% من أصول الصندوق. كما لا تتجاوز ملكية الصندوق في أي صندوق مستثمر فيه 20% من صافي قيمة أصول ذلك الصندوق، على أن يكون الصندوق المستثمر فيه معتمداً من الجهات التنظيمية ومتوافقاً مع المعايير الشرعية المعتمدة.

ولا يتجاوز الاستثمار في أسهم مصدر واحد 10% من صافي قيمة أصول الصندوق، وإذا تجاوز الوزن السوقي لشركة مدرجة 10% من إجمالي القيمة السوقية للوعاء الاستثماري للشركات المدرجة للصندوق، يمكن رفع الاستثمار فيها إلى وزنها السوقي، بحد أقصى 20% من صافي قيمة أصول الصندوق، مع مراجعة الوعاء الاستثماري للشركات المتوافقة مع المعايير الشرعية وتحديثه بشكل ربع سنوي من قبل هيئة الرقابة الشرعية.

ويستثمر الصندوق بما لا يزيد على 15% من أصوله في صكوك خليجية وصناديق صكوك خليجية، كما يمكنه الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية المتداولة (ريت) وحقوق الأولوية، وتوظيف السيولة المتاحة في عمليات مرابحة قصيرة أو طويلة الأجل بعملات خليجية من خلال البنوك الخليجية، بما لا يتعارض مع أهداف الصندوق.

المؤشر الاسترشادي للصندوق هو مؤشر ستاندرد آند بورز المركب للأسهم الخليجية المتوافقة مع الشريعة (S&P GCC Composite Shariah Index – SPSHG)، وتصدره شركة إس آند بي داو جونز للمؤشرات. ويقيس المؤشر التغيرات السعرية في الأسهم المدرجة بالأسواق الخليجية والمتوافقة مع المعايير الشرعية. ويُستخدم مرجعاً لمقارنة أداء الصندوق، كما تُستخدم أوزان الأسواق في المؤشر الاسترشادي عند تحديد الحد الأقصى للتركيز في كل سوق خليجية وفقاً لسياسة الاستثمار.

يوزع الصندوق الأرباح النقدية المحصلة بالكامل على حملة الوحدات مرتين سنوياً على الأقل. ويستحقها المستثمرون المسجلون في آخر يوم تقويم من شهري مايو ونوفمبر، وتُودع في حساباتهم لدى مدير الصندوق خلال عشرة أيام عمل من تاريخ الأحقية.

تقبل طلبات الاشتراك والاسترداد من الأحد إلى الخميس باستثناء العطل الرسمية في المملكة، بينما يجري التعامل والتقويم يومي الاثنين والخميس من كل أسبوع. وآخر موعد لاستلام الطلبات الساعة 4:00 عصراً من يوم العمل السابق ليوم التعامل، وتُدفع مبالغ الاسترداد قبل نهاية يوم العمل الرابع التالي ليوم التعامل الذي تم فيه تنفيذ الطلب.