صندوق استثمار بنك القاهرة الأول ( صندوق الأسهم ) التراكمي

صندوق بنك القاهرة الأول التراكمي هو صندوق استثمار مفتوح للأسهم تأسس عام 1995 و يهدف إلى تعظيم رأس المال على المدى الطويل من خلال الاستثمار بشكل أساسي في الأسهم المقيدة بالبورصة المصرية، مع إدارة احترافية للمحفظة الاستثمارية من قبل شركة هيرميس لإدارة المحافظ المالية و صناديق الاستثمار. كما يتيح الصندوق الاستثمار في أدوات الدخل الثابت مثل أذون وسندات الخزانة وسندات الشركات والودائع بما يتوافق مع الحدود الاستثمارية الواردة في نشرة الاكتتاب.

تعتمد استراتيجية الصندوق على الإدارة النشطة للمحفظة بهدف تعظيم رأس المال مع تحقيق التوازن بين فرص النمو وإدارة المخاطر من خلال توزيع الأصول وفقاً لظروف السوق والفرص الاستثمارية المتاحة.

وتتركز النسبة الأكبر من أصول صندوق بنك القاهرة الأول في الأسهم المقيدة بالبورصة المصرية حيث يجب ألا تقل استثمارات الأسهم عن 30% من إجمالي استثمارات الصندوق، ولا يجوز أن تتجاوز 95%، وهو ما يعكس تركيز الصندوق على تحقيق النمو الرأسمالي على المدى الطويل. وفي المقابل، يمكن استثمار ما يصل إلى 40% من إجمالي استثمارات الصندوق في أدوات الدخل الثابت، بما يسهم في تعزيز الاستقرار وتقليل التقلبات عند الحاجة.

كما يلتزم الصندوق بالاحتفاظ بنسبة سيولة لا تقل عن 5% من صافي الأصول لمواجهة طلبات الاسترداد، مع إمكانية زيادتها حتى 30% واستثمارها مؤقتاً في أدوات استثمارية منخفضة المخاطر وعالية السيولة، بما يمنح مدير الاستثمار مرونة في إدارة التدفقات النقدية واقتناص الفرص الاستثمارية.

ويطبق صندوق بنك القاهرة الأول ضوابط واضحة لتنويع الاستثمارات والحد من مخاطر التركز، إذ لا يجوز أن تتجاوز قيمة الاستثمار في الأوراق المالية الصادرة عن شركة واحدة 15% من صافي أصول الصندوق، كما لا يجوز أن يمتلك الصندوق أكثر من 20% من إجمالي الأوراق المالية المصدرة لتلك الشركة، وهو ما يساعد على بناء محفظة أكثر تنوعاً واستقراراً على المدى الطويل