صندوق الأول للإستثمار المتوازن للأصول المتنوعة

صندوق الأول للاستثمار المتوازن للأصول المتنوعة هو صندوق استثماري عام مفتوح من فئة الصناديق القابضة، ومتوافق مع الضوابط والمعايير الشرعية. ويهدف الصندوق إلى تحقيق نمو في رأس المال على المدى الطويل من خلال الاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول، ويصنف ضمن مستوى المخاطر المتوسط.

يستثمر الصندوق بصفة أساسية في صناديق استثمارية متوافقة مع المعايير الشرعية ومعتمدة من لجنته الشرعية، وتشمل في المقام الأول الصناديق التي تديرها شركة الأول للاستثمار. ويعتمد في اختيارها على عدة عوامل، من بينها خبرات مديري هذه الصناديق واستراتيجياتها الاستثمارية وأداؤها السابق.

تتراوح نسبة الاستثمار في صناديق المرابحة والصكوك بين 45% و65% من أصول الصندوق. وتتراوح نسبة الاستثمار في صناديق الأسهم المحلية والإقليمية والعالمية المتوافقة مع المعايير الشرعية، وغيرها من الأصول مرتفعة المخاطر بين 35% و55%. ويمكن أن تشمل هذه الفئة صناديق السلع والصناديق العقارية المتداولة وصناديق الاستثمار المتداولة المحلية والعالمية. كما يمكن للصندوق الاستثمار بصورة مباشرة بنسبة تصل إلى 10% في أسهم الشركات المدرجة وحقوق الأولوية والاكتتابات الأولية في أسواق الأسهم الخليجية، بما فيها السوق الرئيسية والسوق الموازية، إضافة إلى عمليات الصكوك والمرابحة. وتُجرى صفقات المرابحة المباشرة مع أطراف نظيرة ذات تصنيف ائتماني استثماري، بحد أدنى BBB- من ستاندرد آند بورز وفيتش، أو Baa3 من موديز.

ويلتزم الصندوق بالاستثمار في ثلاثة صناديق على الأقل، على ألا تقل نسبة الاستثمار في كل منها عن 5% من صافي أصوله. ولا يجوز أن يتجاوز استثماره في صندوق واحد 50% من صافي أصوله، ولا أن يتجاوز استثماره في الصناديق الخاصة 10%. ويُشترط في الصناديق المستثمر فيها أن تكون مرخصة من هيئة السوق المالية. ولا يستثمر الصندوق في المشتقات المالية. ويجوز لمدير الصندوق الاحتفاظ بنسبة أعلى من أصول الصندوق في النقد أو أدوات وصناديق أسواق النقد، وقد تصل هذه النسبة إلى 100% في الظروف الاستثنائية أو خلال عملية إعادة التوازن.

يعتمد الصندوق مؤشر الأول للاستثمار المتوازن للأصول المتنوعة (SAB Invest Multi-Assets Balanced Index) مؤشراً استرشادياً لقياس الأداء، وهو مؤشر مركب تتم إعادة موازنته في بداية كل شهر لإعادة مكوناته إلى أوزانها الابتدائية. ويتكون من 45% من سايبور لشهر واحد، و12.5% من مؤشر داو جونز الإسلامي تيتانز 100، و7.5% من مؤشر داوجونز الإسلامي لأسواق الأسهم الناشئة – العائد الكلي، و25% من مؤشر ستاندرد أند بورز الشرعي للسعودية – العائد الكلي، و10% من مؤشر ستاندرد أند بورز الشرعي لدول الخليج – العائد الكلي.

ويكون آخر موعد لاستلام طلبات الاشتراك والاسترداد قبل الساعة 4:30 مساءً بتوقيت السعودية يوم الخميس بالنسبة لتقويم الاثنين، ويوم الاثنين بالنسبة لتقويم الأربعاء. ويُعلن سعر الوحدة يومي الثلاثاء والخميس، وتُدفع قيمة الاسترداد قبل نهاية يوم العمل الرابع التالي ليوم التقويم.