صندوق الأول للإستثمار الدفاعي للأصول المتنوعة

صندوق الأول للاستثمار الدفاعي للأصول المتنوعة هو صندوق استثماري عام مفتوح من فئة الصناديق القابضة، ومتوافق مع الضوابط والمعايير الشرعية، تديره شركة الأول للاستثمار. ويهدف إلى تنمية رأس المال المستثمر على المدى الطويل من خلال الاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول، ويصنف ضمن مستوى المخاطر المنخفض إلى المتوسط.

تركز استراتيجية الصندوق على صناديق المرابحة وصناديق الصكوك، التي تتراوح نسبة الاستثمار فيها بين 70% و85% من أصول الصندوق، بينما تتراوح نسبة الاستثمار في صناديق الأسهم المحلية والإقليمية والعالمية المتوافقة مع المعايير الشرعية وغيرها من الأصول مرتفعة المخاطر بين 15% و30%. ويمكن أن تشمل هذه الاستثمارات صناديق السلع، والصناديق العقارية المتداولة، وصناديق الاستثمار المتداولة المحلية والعالمية. كما يمكن للصندوق الاستثمار بصورة مباشرة بنسبة تصل إلى 10% في أسهم الشركات المدرجة وحقوق الأولوية والاكتتابات الأولية في أسواق الأسهم الخليجية، بما فيها السوق الرئيسية والسوق الموازية، إضافة إلى عمليات الصكوك والمرابحة.

ويجوز لمدير الصندوق الاحتفاظ بنسبة أعلى من أصول الصندوق في النقد أو أدوات وصناديق أسواق النقد، وقد تصل هذه النسبة إلى 100% في الظروف الاستثنائية أو خلال عملية إعادة التوازن، بما قد يؤثر على الحدود الدنيا لأوزان الاستثمارات الأخرى. ولا يستثمر الصندوق في المشتقات المالية.

يعتمد الصندوق مؤشر الأول للاستثمار الدفاعي للأصول المتنوعة (SAB Invest Multi-Assets Defensive Index) مؤشراً استرشادياً لقياس الأداء، وهو مؤشر مركب تتم إعادة موازنته في بداية كل شهر لإعادة مكوناته إلى أوزانها الابتدائية. ويتكون من 70% من مؤشر سايبور لشهر واحد، و12.5% من مؤشر ستاندرد أند بورز الشرعي للسعودية، و7.5% من مؤشر داو جونز الإسلامي تيتانز 100، و5% من مؤشر داو جونز الإسلامي لأسواق الأسهم الناشئة، و5% من مؤشر ستاندرد أند بورز الشرعي لدول الخليج.

تتم عمليات الاشتراك والاسترداد في صندوق الأول للاستثمار الدفاعي للأصول المتنوعة مرتين أسبوعياً. وتُستلم طلبات الاشتراك والاسترداد قبل الساعة 4:30 مساءً بتوقيت السعودية يوم الخميس بالنسبة لتقويم يوم الاثنين، وقبل الساعة 4:30 مساءً يوم الاثنين بالنسبة لتقويم يوم الأربعاء. ويُعلن سعر الوحدة يومي الثلاثاء والخميس، وتُدفع قيمة الاسترداد قبل نهاية يوم العمل الرابع التالي ليوم التقويم. ويبلغ الحد الأدنى للاشتراك والاسترداد 10 ريالات سعودية، دون رسوم اشتراك أو استرداد.