صندوق الأول للإستثمار المتنامي للأصول المتنوعة

صندوق الأول للاستثمار المتنامي للأصول المتنوعة هو صندوق استثماري عام مفتوح من فئة الصناديق القابضة، ومتوافق مع الضوابط الشرعية، تديره وتشغله شركة الأول للاستثمار. ويهدف الصندوق إلى تحقيق نمو في رأس المال على المدى الطويل، ويُصنف ضمن مستوى المخاطر المرتفع.

يستثمر الصندوق بصفة أساسية في صناديق استثمارية متوافقة مع المعايير الشرعية ومعتمدة من اللجنة الشرعية، وتشمل في المقام الأول الصناديق التي يديرها مدير الصندوق. ويعتمد في اختيار الصناديق على عدة عوامل، من بينها خبرات مديري الصناديق واستراتيجيات الاستثمار والأداء السابق.

وتتراوح نسبة الاستثمار في صناديق الأسهم المحلية والإقليمية والعالمية المتوافقة مع المعايير الشرعية، وغيرها من الأصول ذات المخاطر المرتفعة، بين 55% و80% من أصول الصندوق. ويمكن أن تشمل هذه الفئة صناديق السلع والصناديق العقارية المتداولة وصناديق الاستثمار المتداولة المحلية والعالمية.

وفي المقابل، تتراوح الاستثمارات في صناديق المرابحة وصناديق الصكوك بين 20% و45%. كما يمكن للصندوق الاستثمار بصورة مباشرة، بنسبة تتراوح بين 0% و10%، في استثمارات مرتفعة أو منخفضة المخاطر، مثل أسهم الشركات المدرجة وحقوق الأولوية والاكتتابات الأولية في أسواق الأسهم الخليجية، بما فيها السوق الرئيسية والموازية، إضافة إلى عمليات الصكوك والمرابحة.

ويجوز لمدير الصندوق الاحتفاظ بنسبة أعلى من أصول الصندوق في النقد أو أدوات وصناديق أسواق النقد، وقد تصل إلى 100% في الظروف الاستثنائية أو خلال عملية إعادة التوازن، بما قد يؤثر قليلاً على الحدود الدنيا لأوزان الاستثمارات الأخرى. كما يلتزم الاستثمار في الصناديق بأن تكون مرخصة من هيئة السوق المالية ومتوافقة مع المعايير الشرعية للصندوق.

يعتمد صندوق الأول للاستثمار المتنامي للأصول المتنوعة مؤشر الأول للاستثمار المتنامي للأصول المتنوعة (SAB Invest Multi-Assets Growth Index) مؤشراً استرشادياً لقياس الأداء. وهو مؤشر مركب تتم إعادة موازنته في بداية كل شهر لإعادة مكوناته إلى أوزانها الابتدائية، ويتكون من 20% من مؤشر سايبور لمدة شهر واحد، و20% من مؤشر داو جونز الإسلامي تيتانز 100، و12.5% من مؤشر داو جونز الإسلامي لأسواق الأسهم الناشئة – العائد الكلي، و37.5% من مؤشر ستاندرد آند بورز الشرعي للسعودية – العائد الكلي، و10% من مؤشر ستاندرد آند بورز الشرعي لدول الخليج - العائد الكلي.

تستقبل طلبات الاشتراك والاسترداد وفق مواعيد التعامل المحددة للصندوق، ويكون آخر موعد لاستلام الطلبات الساعة 4:30 مساءً بتوقيت المملكة العربية السعودية يوم الخميس بالنسبة لتقويم يوم الاثنين، ويوم الاثنين بالنسبة لتقويم يوم الأربعاء. وتُعلن أسعار الوحدات يومي الثلاثاء والخميس، بينما تُدفع قيمة الاسترداد قبل نهاية يوم العمل الرابع التالي ليوم التقويم المعتمد.