صندوق أسهم المؤسسات المالية السعودية

صندوق أسهم المؤسسات المالية السعودية تديره شركة الأول للاستثمار، وهو صندوق استثماري عام مفتوح من فئة صناديق الأسهم، ويهدف إلى تنمية رأس المال المستثمر على المدى الطويل من خلال الاستثمار بشكل رئيسي في أسهم قطاع البنوك والمصارف المدرجة في السوق المالية السعودية. ويصنف ضمن مستوى المخاطر المرتفع.

يركز الصندوق استثماراته على قطاع البنوك في السوق السعودية وفق مكونات مؤشره الاسترشادي. ولا يجوز أن يتجاوز استثماره في الشركة الواحدة 10% من صافي أصوله أو وزنها في المؤشر، أيهما أعلى. ويمكنه الاستثمار في أسهم البنوك المدرجة غير المشمولة في المؤشر بحد أقصى 5% للشركة الواحدة، وفي الاكتتابات الأولية لشركات القطاع بحد أقصى 10%، وفي حقوق الأولوية بما لا يتجاوز 10% أو وزن السهم في المؤشر، أيهما أعلى. كما يجوز له الاستثمار في صناديق أسواق النقد المرخصة من هيئة السوق المالية، بما فيها الصناديق التي يديرها مدير الصندوق.

يقتصر استثمار الصندوق على السوق المالية السعودية. ولا يستثمر بشكل مباشر في المشتقات أو الصكوك أو السندات. ويحق له الاقتراض بحد أقصى 10% من صافي أصوله، باستثناء الاقتراض لتلبية طلبات الاسترداد. ولا يجوز أن تتجاوز استثماراته لدى جهة واحدة أو مجموعة واحدة 25% من صافي أصوله. ويجوز لمدير الصندوق، وفق ظروف السوق، الاحتفاظ بجزء من أصول الصندوق أو بكاملها نقداً أو في أدوات قصيرة الأجل.

يعتمد الصندوق مؤشر ستاندرد آند بورز لقطاع أسهم البنوك السعودية – العائد الكلي مؤشراً استرشادياً لقياس الأداء. ويضم المؤشر أسهم البنوك والمصارف المدرجة في سوق الأسهم السعودية، وتُحتسب قيمته على أساس رسملة الأسهم الحرة للشركات المكوِّنة له. وهو مؤشر عائد كلي، أي تدخل التوزيعات في احتساب قيمته.

تتم عمليات التعامل يوم الأحد لتقويم يوم الاثنين، ويوم الثلاثاء لتقويم يوم الأربعاء، وتُعلن أسعار الوحدات يومي الثلاثاء والخميس. وتُدفع قيمة الاسترداد قبل نهاية يوم العمل الثاني التالي ليوم التقويم المعتمد.